O fluxo de caixa é muito importante para as empresas. É através dele, que decisões podem ser tomadas de maneira mais assertiva, evitando-se prejuízos e saindo à frente da concorrência.
Segundo o SEBRAE (Serviço de Apoio às Micro e Pequenas Empresas), um dos principais motivos de as empresas fecharem as portas, está a falta de se levar devidamente a sério o acompanhamento das receitas, bem como, das despesas ao longo do tempo. Isto é, a falta de um controle sobre o fluxo de caixa pode fazer uma empresa ter de fechar as suas portas.
Pois bem, continue com a leitura deste artigo e entenda melhor o que é o fluxo de caixa e como ele deve ser feito na prática. Confira!
Conteúdo
O que é fluxo de caixa?
Sendo uma ferramenta de controle financeiro, o fluxo de caixa é usado para administrar tudo o que entra e tudo o que sai dentro de uma organização.
Isto é, o fluxo de caixa deve conter o registo de todo o capital que entra para a empresa como a venda de produtos ou serviços por exemplo, e também todo o capital que sai dela, como investimentos em equipamentos e gastos com fornecedores.
Absolutamente tudo deve estar registrado no fluxo de caixa para que se possa fazer uma administração correta e um controle assertivo.
Isso é fundamental para a saúde financeira das empresas.
Como fazer fluxo de caixa na prática?
A seguir iremos dar um passo a passo de como fazer o fluxo de caixa na prática. Confira!
Passo 1: Faça o registro de todas as movimentações
Confiar em sua memória para este objetivo não é uma ideia que pode acabar custando muito caro.
É muito importante que absolutamente tudo o que entra e o que sai como capital, esteja anotado para que o controle seja feito de maneira precisa.
Passo 2: Organize os registros por categoria
É muito importante organizar todos os registros realizados por categoria, para que se tenha um fluxo de caixa adequado e de fácil compreensão.
Vejamos um exemplo de como você pode organizar os registros de despesas:
- Gastos operacionais como: energia, água e telefone;
- Gastos fixos como: Aluguel, Salários e folha de pagamento dos funcionários;
- Gastos com fornecedores;
- E outros tipos de gastos que não costumam acontecer com muita frequência.
Passo 3: Faça projeção para os meses seguintes
Quando o fluxo de caixa é feito de maneira correta mês após mês, você nota uma média de valores, sobretudo no que diz respeito às despesas.
Sendo assim, é importante que os registros sejam feitos com bastante frequência. Isso será essencial para um bom planejamento financeiro.
Por fim, o controle financeiro por meio do fluxo de caixa é fundamental e convenhamos, não é um bicho de sete cabeças como você pode notar através deste simples passo a passo.
Exemplo prático de um Fluxo de Caixa
A tabela abaixo mostra as entradas e saídas de dinheiro ao longo de um período de um mês, com base nas transações da loja de roupas. As entradas incluem vendas em dinheiro, vendas com cartão de crédito e débito. As saídas incluem compras de estoque, pagamento de fornecedores, despesas operacionais e pagamento de salários.
| Data | Descrição | Entradas | Saídas | Saldo |
|---|---|---|---|---|
| 01/05/2023 | Vendas em dinheiro | R$ 2.000 | R$ 2.000 | |
| 05/05/2023 | Compra de estoque | R$ 1.500 | R$ 500 | |
| 03/05/2023 | Vendas com cartão de crédito | R$ 1.200 | R$ -700 | |
| 15/05/2023 | Vendas com cartão de débito | R$ 1.800 | R$ 1.100 | |
| 20/05/2023 | Despesas operacionais | R$ 500 | R$ 600 | |
| 25/05/2023 | Vendas em dinheiro | R$ 1.500 | R$ 2.100 |
O saldo é calculado subtraindo as saídas das entradas acumuladas ao longo do período. No exemplo acima, o saldo inicial é de R$ 0, e ao final do mês, o saldo é de R$ 2.100.
Lembrando que esse é apenas um exemplo fictício e os valores podem variar dependendo do negócio e das circunstâncias reais.
Conclusão
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